德盛安心：关于在上海浦东发展银行推出基金定期定额投资与基金转换业务的公告
公告日期：2008-04-25
国联安基金管理有限公司关于在上海浦东发展银行推出基金定期定额投资与基金转换业务的公告
为满足广大投资人的理财需求，国联安基金管理有限公司（以下简称"本公司"）决定从2008年4月28日开始在上海浦东发展银行推出基金定期定额投资与基金转换业务。
上述业务目前适用于本公司管理的德盛稳健证券投资基金（基金代码：255010），德盛小盘精选证券投资基金（基金代码：257010），德盛安心成长混合型证券投资基金（基金代码：253010），德盛精选股票证券投资基金（基金代码：前端257020），德盛优势股票证券投资基金（基金代码：前端257030）。本公司所管理的其他基金及今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于上述业务。现将有关事宜公告如下：
一、基金定期定额投资业务
开放式基金定期定额投资计划指投资人可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。
（一）适用投资人范围
本公司开放式证券投资基金的定期定额投资业务适用于符合基金合同的个人投资者和机构投资者。
（二）办理场所
投资人可到上海浦东发展银行代销基金的营业网点办理定期定额投资业务申请。具体受理网点见上海浦东发展银行各分支机构的公告。
根据实际需要，本公司还将在其他销售机构逐步开办此项业务。
（三）办理时间
本业务的申请受理时间与本公司管理的基金在上海浦东发展银行进行日常申购业务的受理时间相同。
（四）申请方式
1． 凡申请办理定期定额投资业务的投资人须首先开立国联安基金管理有限公司开放式基金账户（已开户者除外），具体开户程序请遵循上海浦东发展银行的规定。
2．已开立国联安基金管理有限公司开放式基金账户的投资人请携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到上海浦东发展银行各营业网点申请增开交易账号（已在上海浦东发展银行开户者除外），并申请办理定期定额申购业务，具体办理程序请遵循上海浦东发展银行的规定。
（五）扣款方式和扣款日期
投资人须遵循上海浦东发展银行的基金定投业务规则，指定本人的人民币结算账户作为扣款账户，根据上海浦东发展银行规定的日期进行定期扣款。
（六）扣款金额
投资人应与上海浦东发展银行就本基金申请开办定期定额投资业务约定每月固定扣款金额，最低每次不少于人民币500元（含500元）。
（七）定期定额投资业务申购费率
参加本定期定额投资业务的适用申购费率同正常申购费率。
（八）交易确认
每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金单位资产净值为基准计算申购份额，申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内。基金份额确认查询起始日为 T+2工作日。
（九）定期定额投资业务已申购份额的赎回及赎回费率
投资人办理基金定期定额申购业务后，可以随时办理基金的赎回。如无另行公告，定期定额投资业务已申购份额的赎回及赎回费率等同于正常的赎回业务。
（十）定期定额投资业务的变更和终止
1、投资人变更每期扣款金额、扣款日期、扣款账户等，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售网点申请办理业务变更，具体办理程序遵循上海浦东发展银行的规定。
2、投资人终止本业务，须携带本人有效身份证件及相关凭证到上海浦东发展银行申请办理业务终止，具体办理程序遵循上海浦东发展银行的有关规定。
3、本业务变更和终止的生效日遵循上海浦东发展银行的具体规定。
二、基金转换业务
基金转换是指投资人可将其持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额转换为本公司管理的另一只开放式基金的份额。
（一）基金转换费及转换份额的计算：
1、进行基金转换的总费用包括转换手续费、转出基金的赎回费和转入基金与转出基金的申购补差费三部分。
①转换手续费率为零。如基金转换手续费率调整将另行公告。
②转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
其中：转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
目前，本公司旗下基金赎回费率如下：
德盛稳健证券投资基金 0.50%
德盛小盘精选证券投资基金
持有1年以下 0.50%
持有满1年不足2年 0.25%
持有满2年 0
德盛安心成长证券投资基金
持有1年以下 0.50%
持有满1年不足2年 0.25%
持有满2年 0
德盛精选股票证券投资基金
持有1年以下 0.50%
持有满1年不足2年 0.25%
持有满2年 0
德盛优势股票证券投资基金
持有1年以下 0.50%
持有满1年不足2年 0.25%
持有满2年 0
上述赎回费率可能根据本公司公告而进行调整。
③申购补差费＝(转出金额－转出金额×转出基金赎回费率)×申购补差费率/(1+申购补差费率)
其中：转出金额 = 转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
目前基金的申购费率如下：
基金名称 申购费率
德盛稳健 0～100万 1.50%
100万（含）～1000万 1.20%
1000万（含）～1亿 1.00%
1亿（含）以上 0.40%
德盛小盘 0～100万 1.50%
100万（含）～1000万 1.20%
1000万（含）～1亿 1.00%
1亿（含）以上 0.40%
德盛安心 5000（含）～100万 1.50%
100万（含）～500万 1.00%
500万（含）～1000万 0.50%
1000万（含）以上 1000元
德盛精选（前端）1000（含）～50万 1.50%
50万（含）～150万 1.00%
150万（含）～500万 0.60%
500万（含）以上 1000元
德盛优势（前端） 1000（含）～50万 1.50%
50万（含）～150万 1.00%
150万（含）～500万 0.60%
500万（含）以上 1000元
基金份额之间转换的申购补差费率按转出金额对应转入基金的申购费率和转出基金的申购费率作为依据来计算。
④其他销售机构办理基金转换业务适用的转换费率将在开通时另行公告。
2、转换份额的计算公式：
转入份额＝转入金额/转入基金当日基金单位资产净值
转入金额 = 转出金额 - 转换费用
转出金额=转出份额×转出基金当日基金单位资产净值
转换费用＝转换手续费＋赎回费＋申购补差费
注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
3、基金转换业务举例：
例：某投资者于某日通过上海浦东发展银行将其持有的德盛精选500,000份转换为德盛安心。转换手续费率为零。假设转换申请受理当日德盛精选的基金单位资产净值为1.250元，德盛安心的基金单位资产净值为1.050元，假设该投资者持有德盛精选基金不满1年，则
德盛精选赎回费＝转出份额×德盛精选当日基金单位资产净值×德盛精选赎回费率＝500,000.00×1.250×0.50％＝3125元
申购补差费＝ (转出金额－转出金额×转出基金赎回费率)×申购补差费率/(1+申购补差费率)=（500,000×1.250-500,000×1.250×0.50%)×（1.50%-1.00%）/[1+（1.50%-1.00%）]=3093.91元
转入金额＝转出份额×德盛精选当日基金单位资产净值－赎回费－申购补差费－转换手续费＝500,000.00×1.250－3125－3093.91-0＝618,781.09元
转入份额＝转入金额/德盛安心当日单位基金资产净值＝618,781.09/1.050＝589,315.32份
（二）业务规则：
1、基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。
2、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资产净值为基础进行计算。
3、正常情况下，基金注册与过户登记人将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T＋2日后（包括该日）投资者可通过上海浦东发展银行查询基金转换的成交情况。
4、目前基金转换的最低申请份额为1000份基金单位。基金份额持有最低为100份基金单位。如投资者办理基金转换出后该基金份额不足100份时，需一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。
5、单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。
（三）暂停基金转换的情形及处理：
出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停基金转换业务：
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作。
2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位转出申请。
4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前2个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。
三、重要提示：
1、 欢迎登录本公司网站（www.gtja-allianz.com）或拨打客服电话（021-38784766或400-7000-365）咨询有关基金定期定额投资和基金转换业务的详细情况。
2、本公告仅对德盛稳健、德盛小盘、德盛安心、德盛精选、德盛优势的定期定额投资及转换事项予以说明。新基金的定期定额投资及转换规定，以本公司公告为准。
3、本公司有权根据市场情况调整上述转换的程序及有关限制，但最迟应在调整生效前2个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
4、本基金定期定额投资及基金转换业务的解释权归本公司。
5、风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者在做出投资决策前，请仔细阅读基金招募说明书。
特此公告。
国联安基金管理有限公司
2008年四月二十五日
