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银华货币市场B2007年半年度报告摘要(2)
公告日期：2008-11-28银华货币市场证券投资基金2007年半年度报告摘要
基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
送出日期：二零零七年八月二十四日
第一节 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２００７年８月２３日复核了本报告中的财务指标、净值表现、财务会计报告、收益分配、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告相关财务资料未经审计，本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
第二节 基金简介
（一）基金名称：银华货币市场证券投资基金
基金简称：银华货币市场基金
基金代码：Ａ级基金份额代码１８０００８、Ｂ级基金份额代码１８０００９
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：２００５年１月３１日
报告期末Ａ级基金份额：８２，４８８，５７５．７２份
报告期末Ｂ级基金份额：１２０，３４２，５８３．１８份
（二）投资目标：在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
投资策略：本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观与微观脉搏，通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。
投资范围：本基金为货币市场基金，仅投资于货币市场工具。
业绩比较基准：银行一年期定期存款的税后利率：（１－利息税率）×银行一年期定期储蓄存款利率。
风险收益特征：本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。
（三）基金管理人名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦十九层（邮政编码：５１８０３４）
办公地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦十九层（邮政编码：５１８０３４）
法定代表人：彭越
信息披露负责人：凌宇翔
联系电话：０７５５－８３５１６８８８
传真：０７５５－８３５１６９６８
电子邮箱：ｙｈｊｊ＠ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ
（四）基金托管人名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路１８８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号
邮政编码：２００１２０
法定代表人：蒋超良
信息披露负责人：张咏东
联系电话：０２１－６８８８８９１７
传真：０２１－５８４０８８３６
电子邮箱：ｚｈａｎｇｙｄ＠ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
（五）信息披露报纸名称：《中国证券报》
登载半年度报告正文的管理人互联网网址：ｗｗｗ．ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ
基金半年度报告置备地点：基金管理人及基金托管人办公地址
（六）注册登记机构名称：银华基金管理有限公司
办公地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦十九层
第三节 主要财务指标和基金收益表现
一、基金主要财务指标（单位：人民币元）
■
二、本期份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
（１）Ａ级基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
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（２）Ｂ级基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
■
三、自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
（１）Ａ级基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
■
（２）Ｂ级基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
■
注：１、根据《银华货币市场证券投资基金基金合同》的规定：本基金的资产配置比例范围为：央行票据：０％－８０％；短期债券：０％－８０％；债券回购：０％－７０％；同业存款／现金：０％－７０％。本报告期内，本基金严格执行了《银华货币市场证券投资基金基金合同》的相关规定。
２、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
第四节 管理人报告
一、基金管理人情况
银华基金管理有限公司成立于２００１年５月２８日，是经中国证监会批准（证监基金字［２００１］７号文）设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为１亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：２９％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：２９％）、南方证券股份有限公司（出资比例：２１％）及东北证券有限责任公司（出资比例：２１％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务，公司注册地为广东省深圳市。
截止到２００７年６月３０日，本基金管理人管理着一只封闭式证券投资基金－－基金天华和七只开放式证券投资基金--银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华－道琼斯８８精选证券投资基金、银华核心价值优选股票型证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华优质增长股票型证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金。
二、基金经理情况
李武先生：３７岁，金融管理硕士。曾就职于湖南株洲外贸开发公司、广州美商捷乃时鞋业公司，２００１－２００２年就读于荷兰鹿特丹商学院，２００２年８月加入银华基金管理有限公司，历任金融工程研究员、债券研究员、基金经理助理。
三、遵规守信说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《货币市场基金管理办法》及其各项实施准则、《银华货币市场证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金持有人利益的行为。本基金无重大违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
四、基金经理报告
２００７年上半年宏观经济形势继续向好，上半年国内生产总值１０６７６８亿元，同比增长１１．５％。全社会固定资产投资５４１６８亿元，同比增长２５．９％；全国规模以上工业企业增加值同比增长１８．５％；今年前５个月，全国年主营业务收入５００万元规模以上工业企业实现利润９０２６亿元，同比增长４２．１％；社会消费品零售总额４２０４４亿元，同比增长１５．４％；上半年我国外贸进出口总值达９８０９亿美元，比去年同期增长２３．３％。
信贷增长速度有所加快，央行对冲外汇占款的压力比较大。２００７年６月末，广义货币供应量（Ｍ２）余额为３７．７８万亿元，同比增长１７．０６％，金融机构本外币各项贷款余额为２６．４９万亿元，同比增长１６．２５％，上半年信贷新增２．５４万亿。央行继续采用提高存款准备金率和上调存贷款基准利率等措施应对外汇占款增加和信贷扩张。同时，人民币汇率对美元继续保持缓慢升值格局。
上半年宏观经济增长强劲，物价水平也逐步走高。５月份同比增长３．４％，６月份同比上涨４．４％，上半年同比上涨３．２％。推动物价指数增长的主要因素有粮食，猪肉和房地产价格。二季度国内资产价格继续上涨，沪深股票日成交量最高时超过４０００亿，上证指数突破４２００点。物价和资产价格的上涨促使央行出台调控措施。
上半年债券市场收益率继续上升，央行公开市场１年期央行票据利率上升到３．０９％，二级市场利率在３．３％左右。
预计未来经济将继续保持较快的发展速度，资产价格和物价继续上行风险依然存在，宏观调控政策的效果管理层正在观察，下半年货币政策和财政政策继续从紧的可能性比较大。
上半年货币基金的操作比较谨慎，组合品种主要以短期央行票据和政策性金融债为主，同时利用交易所新股发行时资金利率比较高的机会进行逆回购投资，保持组合的流动性。上半年Ａ类份额的累积收益率为１．００７２％，Ｂ类的累积收益率为１．１２７６％，比较基准的累积收益率为１．０９３２％。虽然Ａ类份额的累计收益率比比较基准低，但流动性好过比较基准。将继续本着将货币基金做成投资者现金管理工具的经营理念，适当投资，滚动投资，保证流动性，为投资者提供现金管理工具。
第五节 托管人报告
２００７年上半年，托管人在银华货币市场证券投资基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存在任何损害基金持有人利益的行为。
２００７年上半年，银华基金管理有限公司在银华货币市场证券投资基金投资运作、基金资产净值的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益的行为。
２００７年上半年，由银华基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银华货币市场证券投资基金的半年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
第六节 财务会计报告
银华货币市场证券投资基金
资产负债表
２００７年６月３０日
人民币元
■
银华货币市场证券投资基金
经营业绩表
２００７年６月３０日
人民币元
■
银华货币市场证券投资基金
基金净值变动表
２００７年６月３０日
人民币元
■
银华货币市场证券投资基金
基金收益分配表
２００７年６月３０日
人民币元
■
银华货币市场证券投资基金
会计报表附注
２００７年６月３０日
人民币元
１．基金的基本情况
银华货币市场证券投资基金（简称"本基金"）经中国证券监督管理委员会（简称"中国证监会"）证监基金字［２００５］４号文《关于同意银华货币市场证券投资基金募集的批复》核准，由银华基金管理有限公司作为基金发起人募集成立。基金合同生效日为２００５年１月３１日，合同生效日基金份额为５９１，０３５，７１２．３０份基金份额。
本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的管理人为银华基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限公司（简称"交通银行"）。《银华货币市场证券投资基金基金合同》、《银华货币市场证券投资基金招募说明书》等文件已按规定报送中国证监会备案。
本基金分设两级基金份额，Ａ级基金份额和Ｂ级基金份额。Ａ级基金份额适用于在单个基金账户保留份额在５００万份以下的持有人，Ｂ级基金份额适用于在单个基金账户保留份额在５００万份以上（含５００万）的持有人。
２．主要会计政策及会计估计
本半年度会计报表所采用的会计政策、会计估计与上年度会计报表相一致。
３．税项
营业税、企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税字［２００２］１２８号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》的规定，以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
根据财政部、国家税务总局财税字［２００４］７８号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，自２００４年１月１日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。
个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税字［２００２］１２８号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》的规定，对基金取得的股票的股息、红利收入及债券的利息收入，由上市公司及债券发行企业在向基金派发股息、红利收入和债券的利息收入时代扣代缴２０％的个人所得税。
４．收益分配
本基金的收益分配方式为按日结转份额。本基金的各级基金份额均采用人民币１．００元的固定份额净值交易方式，自基金合同生效日起每日将各级基金份额实现的基金净收益每日分配给该级基金份额持有人，并以红利再投资的方式于分配次日按单位面值１．００元转入持有人权益。
本基金２００７半年度按不同级别的基金份额收益分配的情况如下：
■
５．关联方关系及交易
（１）．主要关联方关系
■
２００６年８月１６日本基金管理人的非控股股东-南方证券股份有限公司被深圳市中级人民法院依法宣告破产，现正处于破产清算程序。
以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
（２）．通过关联方席位进行的交易
２００７年半年度及２００６年半年度本基金通过关联方席位进行交易所交易如下：
■
（３）．关联方报酬
１．基金管理人报酬
Ａ．基金管理费按前一日的基金资产净值的０．３３％的年费率计提，计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．３３％／当年天数
Ｈ为每日应计提的基金管理费
Ｅ为前一日的基金资产净值
Ｂ．基金管理费每日计提，逐日累计至每月月底，按月支付；由基金托管人于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。本基金于本期应支付基金管理人管理费共人民币２７１，９５２．９１元（２００６半年度：人民币４，９９７，１６０．９８元），其中已支付基金管理人民币２２０，２１６．４３元，尚余人民币５１，７３６．４８元未支付。
２．基金托管人报酬
Ａ．基金托管费按前一日的基金资产净值的０．１％的年费率计提，计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．１％／当年天数
Ｈ为每日应支付的基金托管费
Ｅ为前一日的基金资产净值
Ｂ．基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付；由基金托管人于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支取。本基金于本期应支付基金托管人托管费共人民币８２，４０９．９８元（２００６半年度：人民币１，５１４，２９１．２１元），其中已支付基金托管人人民币６６，７３２．２７元，尚余人民币１５，６７７．７１元未支付。
３．基金销售服务费
（ａ）．Ａ级基金份额按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率，Ｂ级基金份额按前一日基金资产净值的０．０１％的年费率逐日计提销售服务费，逐日累计至每月月底，按月支付给基金销售机构，其计算公式如下：
Ｈ＝Ｅ×Ｒ／当年天数
Ｈ 为每日应支付的基金销售服务费
Ｅ 为前一日该级基金份额的基金资产净值
Ｒ 为该级基金份额的销售服务年费率
（ｂ）．基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付；由基金管理人于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支取。本基金于本期应支付基金销售服务费共计人民币９１，９２０．４０元（２００６半年度：人民币３８２，３７５．２４元），其中已支付基金销售服务费共计人民币７７，８３４．５７元，尚余人民币１４，０８５．８３元未支付。
（ｃ）．本基金于本期通过基金管理人向关联方基金销售机构应支付的基金销售服务费如下：
单位：元
■
４．由关联方保管的银行存款余额及由此产生的利息收入
本基金的银行存款由基金托管人交通银行保管，并按银行间同业利率计息。基金托管人于２００７年６月３０日保管的银行存款余额为人民币１，２９６，４２０．４６元（２００６年６月３０日基金托管人保管的银行存款余额为人民币５８５，９２７．７５元）。本会计期间由基金托管人保管的银行存款产生的利息收入为人民币５，９８５．５３元（２００６半年度：人民币４２，９２３．４８元），应收利息余额为人民币３１３．９９元。
（４）．与关联方通过银行间同业市场进行的交易
本基金在本会计期间未与关联方通过银行间同业市场进行交易。
２００６半年度与基金托管人交通银行通过银行间同业市场进行的交易如下：
■
（５）．关联方持有基金份额
ａ．基金管理人持有本基金份额
本报告期本基金之基金管理人未持有本基金份额。（２００６半年度本基金之基金管理人未持有本基金份额）。
ｂ．基金管理人主要股东及其控制的机构持有本基金份额
本报告期本基金之基金管理人主要股东及其控制的机构未持有本基金份额。（２００６半年度本基金之基金管理人主要股东及其控制的机构未持有本基金份额）。
ｃ．基金管理人员工持有本基金份额
本报告期本基金之基金管理人从业人员持有本基金份额２０９９．０１份，占期末基金总份额的比例为０．００２５％。（２００６半年度本基金之基金管理人从业人员未持有本基金份额）。
６．流通转让受到限制的基金资产
２００７年６月３０日止，本基金持有流通转让受到限制的基金资产明细如下：
■
７．或有事项
本期本基金并无须作披露的或有事项。
８．资产负债表日后事项
根据中国证监会的相关规定，本基金于２００７年７月１日起实施新会计准则。实施新会计准则后，基金估值方法及个别会计政策方面的变更不会对投资者利益造成实质性影响。
除上述事项外，截至本财务报表批准报出日，本基金并无其它需作披露的资产负债表日后事项。
第七节 投资组合报告
一、基金资产组合情况
■
二、期末基金持有卖出回购证券情况
■
１、上表中报告期内债券回购融资余额为报告期内每日的融资余额的合计数，报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
项目
Ａ级
Ｂ级
基金本期净收益
６９９，３０６．８９
１，０５１，４６９．６５
期末基金资产净值
２０２，８３１，１５８．９０
期末基金份额净值
１．００
基金本期净值收益率
１．０１％
１．１３％
基金累计净值收益率
５．０５％
５．６６％
阶段
基金净值收益率①
基金净值收益率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①－③
②－④
过去一个月
０．１８３９％
０．００２５％
０．２０１４％
０
－０．０１７５％
０．００２５％
过去三个月
０．５２４６％
０．００１６％
０．５８３６％
０．０００３％
－０．０５９％
０．００１３％
过去六个月
１．００７２％
０．００１５％
１．０９３２％
０．０００５％
－０．０８６％
０．００１０％
过去一年
１．８８９３％
０．００１６％
２．０９６２％
０．０００５％
－０．２０６９％
０．００１１％
基金合同生效至今
５．０４５４％
０．００４３％
４．７２７５％
０．０００５％
０．３１７９％
０．００３８％
阶段
基金净值收益率①
基金净值收益率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①－③
②－④
过去一个月
０．２０３４％
０．００２５％
０．２０１４％
０
０．００２％
０．００２５％
过去三个月
０．５８４７％
０．００１６％
０．５８３６％
０．０００３％
０．００１１％
０．００１３％
过去六个月
１．１２７６％
０．００１５％
１．０９３２％
０．０００５％
０．０３４４％
０．００１０％
过去一年
２．１３４４％
０．００１６％
２．０９６２％
０．０００５％
０．０３８２％
０．００１１％
基金合同生效至今
５．６５６５％
０．００４３％
４．７２７５％
０．０００５％
０．９２９％
０．００３８％
资产
２００７－６－３０
２００６－１２－３１
银行存款
１，２９６，４２０．４６
０．００
清算备付金
３２，５３４，７９５．７９
４５，６８１，５２０．５２
交易保证金
０．００
０．００
应收证券清算款
０．００
０．００
应收股利
０．００
０．００
应收利息
１，１７１，５９４．５７
２２，０７５．０８
应收申购款
９，３５７，３３２．９０
４７，４６０，７４６．４３
其他应收款
８，２２５．０５
７，１９９．５５
股票投资市值
０．００
０．００
其中：股票投资成本
０．００
０．００
债券投资市值
１３９，１４５，０２６．２４
１３７，９３４，３６８．１２
其中：债券投资成本
１３９，１４５，０２６．２４
１３７，９３４，３６８．１２
权证投资
０．００
０．００
其中：权证投资成本
０．００
０．００
买入返售证券
２８，０００，０００．００
０．００
待摊费用
０．００
０．００
其他资产
０．００
０．００
资产总计
２１１，５１３，３９５．０１
２３１，１０５，９０９．７０
负债
应付证券清算款
８，０００，０９０．００
０．００
应付赎回款
０．００
０．００
应付赎回费
０．００
０．００
应付管理人报酬
５１，７３６．４８
６３，０８０．２１
应付托管费
１５，６７７．７１
１９，１１５．２３
应付销售服务费
１４，０８５．８３
１３，３３０．５５
应付佣金
０．００
０．００
应付利息
０．００
１６，４４４．８７
应付收益
２２，４３１．３３
７，６９６．９９
未交税金
０．００
０．００
其他应付款
４８１，９３３．６８
１６４，８１８．３５
预提费用
９６，２８１．０８
９９，５００．００
卖出回购证券款
０．００
１９，４００，０００．００
短期借款
０．００
０．００
其他负债
０．００
０．００
负债合计
８，６８２，２３６．１１
１９，７８３，９８６．２０
持有人权益
实收基金
２０２，８３１，１５８．９０
２１１，３２１，９２３．５０
未实现利得
未分配收益
持有人权益合计
２０２，８３１，１５８．９０
２１１，３２１，９２３．５０
负债及持有人权益总计
２１１，５１３，３９５．０１
２３１，１０５，９０９．７０
基金份额净值
１．００
１．００
２００７半年度
２００６半年度
收入：
２，４４３，５４９．１５
４１，８１１，９１７．９５
股票差价收入
０．００
０．００
债券差价收入
５，７４０．１８
５，６７５，６０５．８９
权证差价收入
０．００
０．００
债券利息收入
１，８９７，１５９．７３
２４，００３，４４６．２１
存款利息收入
２４３，３６０．８０
１０，３８２，０９２．８０
股利收入
０．００
０．００
买入返售证券收入
２９７，２８８．４４
１，７５０，７７３．０５
其他收入
０．００
０．００
费用：
６９２，７７２．６１
１１，３５７，９４８．０９
基金管理人报酬
２７１，９５２．９１
４，９９７，１６０．９８
基金托管费
８２，４０９．９８
１，５１４，２９１．２１
基金销售服务费
９１，９２０．４０
３８２，３７５．２４
其中：Ａ级基金份额销售服务费
８７，１６６．０６
２４０，５６８．８４
Ｂ级基金份额销售服务费
４，７５４．３４
１４１，８０６．４０
卖出回购证券支出
１３１，１４７．３６
４，０９６，４６３．５３
利息支出
０．００
０．００
其他费用
１１５，３４１．９６
３６７，６５７．１３
其中：信息披露费
４４，６７２．２１
１４８，７６５．７１
审计费用
４７，１０８．８７
４７，１０８．８７
基金净收益
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
加：未实现利得
０．００
０．００
基金经营业绩
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
２００７半年度
２００６半年度
一、期初基金净值
２１１，３２１，９２３．５０
２，６２８，９３７，９９８．２８
二、本期经营活动：
基金净收益
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
未实现利得
０．００
０．００
经营活动产生的基金净值变动数
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
三、本期基金份额交易
基金申购款
７７０，２５１，４１２．４１
８，２４６，１４１，５７３．６２
基金赎回款
－７７８，７４２，１７７．０１
－９，６５３，８６０，６１７．４８
基金份额交易产生的基金净值变动数
－８，４９０，７６４．６０
－１，４０７，７１９，０４３．８６
四、本期向持有人分配收益
向基金份额持有人分配收益产生的基金净值变动数
－１，７５０，７７６．５４
－３０，４５３，９６９．８６
五、期末基金净值
２０２，８３１，１５８．９０
１，２２１，２１８，９５４．４２
２００７半年度
２００６半年度
本期基金净收益
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
加：期初基金净收益
０．００
０．００
加：本期损益平准金
０．００
０．００
可供分配基金净收益
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
减：本期已分配基金净收益
１，７５０，７７６．５４
３０，４５３，９６９．８６
期末基金净收益
０．００
０．００
Ａ级基金份额
Ｂ级基金份额
合计
红利再投资转入实收基金（见附注１１）
６９０，５０６．１６
１，０３７，８３９．０５
１，７２８，３４５．２１
计入应付收益（见附注８）
８，８００．７３
１３，６３０．６０
２２，４３１．３３
累计分配收益
６９９，３０６．８９
１，０５１，４６９．６５
１，７５０，７７６．５４
企业名称
与本基金的关系
西南证券有限责任公司（"西南证券"）
基金管理人股东
第一创业证券有限责任公司（"第一创业证券"）
基金管理人股东
南方证券股份有限公司
基金管理人股东
东北证券有限责任公司（"东北证券"）
基金管理人股东
银华基金管理有限公司
基金发起人、基金管理人
交通银行股份有限公司（"交通银行"）
基金托管人
２００７年半年度
２００６年半年度
报告期回购金额
占报告期回购成交总额的比例
报告期回购金额
占报告期回购成交总额的比例
西南证券
３１４，０００，０００．００
１００．００％
０．００
０．００％
关联方名称
２００７半年度
２００６半年度
银华基金管理有限公司
１７，６１１．８５
１３１，３６２．７７
交通银行
１２，５２６．６６
５９，７６５．５２
第一创业证券
２６６．１９
１７，５８７．８４
西南证券
４１．６５
１，３７６．８９
东北证券
６．４２
８．７３
２００６半年度
买入债券成交金额
４９，６６８，４１０．９５元
债券名称
债券数量（张）
摊余成本（元）
估值方法
转让受限原因
受限期限（上市日）
０７国开１１
１００，０００
９，９８５，０２４．６６
摊余成本法
未上市
２００７年７月４日
项目名称
项目市值（元）
占基金资产总值比重
债券投资
１３９，１４５，０２６．２４
６５．７９％
买入返售证券
其中：买断式回购的买入返售证券
２８，０００，０００．００ ０．００
１３．２４％
０．００％
银行存款和清算备付金合计
３３，８３１，２１６．２５
１５．９９％
其他资产
１０，５３７，１５２．５２
４．９８％
合计
２１１，５１３，３９５．０１
１００．００％
项 目
市 值（元）
占基金资产净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余额
１，６０５，９８０，０００．００
６．００％
报告期末债券回购融资余额（质押式）
０．００
０．００％
项 目
天 数
报告期末投资组合平均剩余期限
８５
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
１７４
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
５６
平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值比例（％）
各期限负债占基金资产净值比例（％）
３０天以内
３０．４８％
３．９４％
３０天（含）-６０天
０．００％
０．００％
６０天（含）-９０天
３９．３２％
０．００％
９０天（含）-１８０天
９．７６％
０．００％
其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债
４．９２％
０．００％
１８０天（含）－３９７天（含）
１９．５２％
０．００％
合计
９９．０８％
３．９４％
序号
债券类别
摊余成本（元）
占基金资产净值比例
１
国家债券
０．００
０．００％
２
金融债券
４０，０５３，６５７．５３
１９．７５％
其中：政策性金融债
４０，０５３，６５７．５３
１９．７５％
３
央行票据
７９，２８１，６７７．３７
３９．０９％
４
企业债券
１９，８０９，６９１．３４
９．７７％
债券投资合计
１３９，１４５，０２６．２４
６８．６０％
剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券
９，９８５，０２４．６６
４．９２％
序号
债券名称
债券数量（张）
摊余成本（元）
占基金资产净值比例
自有投资
买断式回购
１
０６央票６８
５００，０００
４９，６９１，３８０．４１
２４．５０％
２
０４国开１５
３００，０００
３０，０６８，６３２．８７
１４．８２％
３
０７央票０１
３００，０００
２９，５９０，２９６．９６
１４．５９％
４
０７中电投ＣＰ０１
１００，０００
１０，０００，７５４．７４
４．９３％
５
０７国开１１
１００，０００
９，９８５，０２４．６６
４．９２％
６
０６鲁商ＣＰ０１
１００，０００
９，８０８，９３６．６０
４．８４％
项目
偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在０．２５％（含）－０．５％间的次数
０
报告期内偏离度的最高值
０．１２％
报告期内偏离度的最低值
－０．００１％
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
０．０７％
其他资产
金额（元）
证券清算款
０．００
应收利息
１，１７１，５９４．５７
应收申购款
９，３５７，３３２．９０
其他应收款
８，２２５．０５
合计
１０，５３７，１５２．５２
基金名称 基金份额 总户数（户） 户均持有份额 个人 机构
持有份额（份）
持有比例
持有份额（份）
持有比例
银华货币Ａ
８２，４８８，５７５．７２
１，８０２
４５，７７６．１２
７７，５５１，９９６．７９
９４．０２％
４，９３６，５７８．９３
５．９８％
银华货币Ｂ
１２０，３４２，５８３．１８
７
１７，１９１，７９７．６０
１８０２５９０２．９９
１４．９８％
１０２，３１６，６８０．１９
８５．０２％
份额 级别 基金合同生效日 的基金份额总额
本报告期内基金份额的变动情况
期初基金份额总额 本期总申购份额 本期总赎回份额 期末基金份额总额
Ａ级
４０２，９７４，５３７．９０
７９，５９３，６８０．０２
４３３，５８２，６１７．０１
４３０，６８７，７２１．３１
８２，４８８，５７５．７２
Ｂ级
１８８，０６１，１７４．４０
１３１，７２８，２４３．４８
４６８，４０５，９５２．３０
４７９，７９１，６１２．６０
１２０，３４２，５８３．１８
合计
５９１，０３５，７１２．３０
２１１，３２１，９２３．５０
９０１，９８８，５６９．３１
９１０，４７９，３３３．９１
２０２，８３１，１５８．９０
２００７年半年度
报告期回购金额
占报告期回购成交总额的比例
西南证券
３１４，０００，０００．００
１００．００％
公告事项 披露日期
增加深圳市商业银行为基金代销机构的公告
２００７－０２－０６
关于银华货币市场证券投资基金暂停"春节"假日前单日（２００７年２月１５日）申购的公告
２００７－０２－１２
增加中信金通证券有限责任公司为基金代销机构的公告
２００７－０２－１３
增加广发银行卡进行开放式基金网上交易的公告
２００７－０３－１５
增加招商银行股份有限公司、深圳发展银行为基金代销机构的公告
２００７－０４－２０
关于银华货币市场证券投资基金暂停"五一"假日前两日（２００７年４月２６日和４月２７日）申购的公告
２００７－０４－２３
增加东海证券有限责任公司、东莞证券有限责任公司、财通证券经纪有限责任公司和德邦证券有限责任公司为基金代销机构的公告
２００７－０４－３０
增加长江证券有限责任公司为基金代销机构的公告
２００７－０６－０１
银华基金管理有限公司调整及开通旗下基金转换业务的公告
２００７－０６－０８
增加国都证券有限责任公司为基金代销机构的公告
２００７－０６－１９
增加基金转换业务办理机构的公告
２００７－０６－２６